W ten sposób sam tworzysz swój szablon
Aby obsługa finansów osobistych była przejrzysta, warto prowadzić listę własnych dochodów i wydatków – książkę budżetową. Bardzo praktycznym sposobem, aby to zrobić, jest stworzenie księgi budżetowej w Excelu, w której wymieniasz swoje przepływy pieniężne. W przeciwieństwie do zwykłej procedury z papierem i długopisem, dokumentacja w folderze Excel ma tę wielką zaletę, że można elastycznie weryfikować swoje wpisy i obliczać je bezpośrednio ze sobą.
Zalety książki domowej
Staranne prowadzenie księgi budżetowej ma wiele zalet. Stwarza to znacznie większą przejrzystość we własnych finansach na początku listy. Możesz zobaczyć, ile wynosi Twój dochód, ile z niego przeznacza się na wydatki (takie jak koszty stałe) i co ostatecznie pozostaje. W ten sposób można również lepiej rozpoznać zbędne centra kosztów, dzięki czemu można je zredukować lub całkowicie zaoszczędzić.
Dzięki wymienionym informacjom można nie tylko ocenić miniony miesiąc, ale także zaplanować kolejny. Jeśli chcesz zaoszczędzić określoną kwotę, możesz uwzględnić to w kalkulacji i dostosować wydatki, aby osiągnąć swój cel finansowy na koniec miesiąca.
Utwórz książkę budżetową z szablonami w Excelu
Najłatwiejszym sposobem na stworzenie odpowiedniej książeczki budżetowej jest skorzystanie z gotowych szablonów Excela. Najważniejsze aspekty tabeli są dostarczane przez książkę budżetową i w razie potrzeby można je rozszerzyć o indywidualne miejsca powstawania kosztów. Chociaż te szablony nie są wymienione w samym programie Excel, Microsoft oferuje swoim użytkownikom bezpłatny wybór online. Są one dostępne do pobrania na stronie internetowej firmy.
Jednym z najczęstszych modeli jest budżet miesięczny, który przedstawia każdy miesiąc bieżącego roku w dużej tabeli, a następnie podsumowuje odpowiednie wyniki w 13. kolumnie. Projekt jest całkowicie dostosowany do Twoich indywidualnych potrzeb.
Szablony Excel dla książki budżetowej: struktura
Księga budżetowa, która służy do regulowania finansów, jest początkowo podzielona w pliku na dochody i wydatki. Dla jasności te ostatnie są dalej podzielone na koszty stałe i zmienne. Koszty stałe są zwykle takie same z miesiąca na miesiąc i wykazują jedynie niewielkie zmiany, jeśli w ogóle. Z drugiej strony koszty zmienne są bardzo elastyczne, dlatego mogą być ponownie wyższe i niższe.
Oprócz miesięcznej pensji możesz również wymienić inne źródła pieniędzy, takie jak stypendia, dochody z odsetek itp. na początku swojej księgi domowej. Za nimi plasują się koszty stałe, na które zazwyczaj składają się koszty mieszkania, mobilności i różnych umów. istnieć. Jeśli masz inne wydatki, które są należne co miesiąc, możesz je również wprowadzić tutaj.
Ponieważ koszty zmienne charakteryzują się tym, że mogą być bardzo zmienne, warto je podsumować w większych kategoriach, aby nie rejestrować każdej wizyty w kawiarni jako pojedynczej pozycji w tabeli Excel. W najbardziej powszechnych modelach zwykle rozróżnia się koszty utrzymania (wydatki na żywność i odzież), mobilność (tankowanie, autobus, taksówka itp.) oraz osobistą rozrywkę (wizyty w restauracjach, kinie itp.). Dalsze nagłówki są oczywiście możliwe w każdej chwili.
Ocena księgi budżetowej w Excelu
Dobrze skonfigurowana tabela Excel do planowania finansów nie tylko oblicza pozostały budżet na każdy miesiąc, ale także informuje użytkownika o znaczeniu każdego źródła przychodów lub miejsca powstawania kosztów. W ten sposób różne wyniki mogą być bardzo szybko i wydajnie porównywane z wartościami procentowymi. W ten sposób możesz szybko zobaczyć potencjalne oszczędności i wskazówki dotyczące oszczędności. Jeśli np. w sierpniu wpadłeś w sedno, ale jednocześnie większą część swoich dochodów niż przedtem przeznaczyłeś na pójście do restauracji, to szybko zobaczysz, jak najlepiej uniknąć kolejnego minusa we wrześniu.
Przedstaw ocenę za pomocą diagramów
W kolejnym kroku możesz skorzystać z licznych graficznych form wyświetlania Excela, aby przedstawić swoją sytuację finansową w przejrzystych diagramach. Na przykład możesz pokazać swoje indywidualne dochody i wydatki na wykresie kołowym, aby uzyskać graficzny wgląd w przepływ Twoich pieniędzy. Możesz nadal korzystać z tej zasady, aby stworzyć kompleksowy wykres liniowy, który pokaże Ci, jak zmieniły się Twoje dochody, wydatki i nadwyżki w ciągu całego roku.
Tworzenie księgi domowej w Excelu pomaga uporządkować finanse
Dziennik Gospodarstwa Domowego to niezwykle wygodny sposób korzystania z programu Excel do monitorowania i planowania finansów. Wyniki zapewniają szczegółowy wgląd we własne dochody i wydatki, a jednocześnie umożliwiają ich ocenę w bardzo pouczającej i przejrzystej formie. Te informacje można z kolei wykorzystać do dostosowania lub optymalizacji własnych przepływów pieniężnych. Użycie nie wymaga niczego więcej niż jednorazowej konfiguracji i regularnego, krótkiego wpisywania ostatnich wydatków. Książka budżetowa jest więc idealnym narzędziem Excela, z którego każdy może skorzystać w swoim codziennym życiu.
Często zadawane pytania
Czy poszczególne miesiące można również wpisywać w różnych arkuszach kalkulacyjnych?
Możesz także zaprojektować własną księgę budżetową w taki sposób, aby każdy miesiąc w roku wpisywać w osobnym arkuszu. W tym przypadku Excel również będzie mógł liczyć z wprowadzonymi wartościami.
Czy książki domowe są wykorzystywane wyłącznie do finansów?
Microsoft oferuje również swoim użytkownikom takie szablony, które nie ograniczają się tylko do pieniędzy, ale można je również wykorzystać na przykład do harmonogramów lub innych zadań koordynacyjnych. Użytkownik jest odpowiedzialny za ograniczenia możliwej aplikacji.
