Jak gromadzić odsetki za pomocą formuły
Chcesz obliczyć odsetki od papierów wartościowych bezpośrednio w programie Excel? Od wersji programu Excel 2007 dostępna jest do tego specjalna funkcja: AKREDYTACJA
Z ODSETKAMI TOWARZYSZĄCYMI obliczasz narosłe odsetki od papieru wartościowego z okresowymi płatnościami odsetek. Jak wywołać funkcję:
= AKREDYT (Data wydania; Data pierwszego oprocentowania; Data rozliczenia; Odsetki nominalne; Wartość nominalna; Częstotliwość odsetek; Baza; Metoda obliczeniowa)
Z argumentem Data wydania określić datę wydania zabezpieczenia. Parametr Data pierwszego oprocentowania określa datę pierwszej wypłaty kuponu. O kłótni Data rozliczenia minąć datę, w której zabezpieczenie przechodzi na własność kupującego. Jest podstawą rozliczenia zabezpieczenia.
Parametr Odsetki nominalne określa nominalną roczną stopę procentową (stopę kuponową) papieru wartościowego. Opcjonalny argument Wartość nominalna ustala cenę nominalną papieru wartościowego. Jeśli ty Wartość nominalna nie określono, stosuje się wartość nominalną 1000.
Opcjonalny parametr Częstotliwość odsetek określa liczbę płatności odsetek rocznie. Możliwe wartości to:
Częstotliwość odsetek = znaczenie
1 = rocznie
2 = co sześć miesięcy
4 = kwartalnie
Poprzez opcjonalny parametr Baza określić podstawę roczną, która ma być stosowana. W przypadku pominięcia parametru Excel oblicza 360 dni na podstawie roku (metoda NASD). Do Baza dozwolone są następujące parametry:
Baza = znaczenie
0 = 360 dni (metoda NASD)
1 = Rzeczywisty rok roku obliczonego okresu
2 = 365 dni
3 = 360 dni (metoda europejska)
Opcjonalny argument Metoda obliczeniowa określa sposób obliczania naliczonych odsetek. Ma to znaczenie, jeśli pierwsza data odsetek przypada przed datą rozliczenia. Ujść Metoda obliczeniowa wartość TRUE, funkcja zwraca wszystkie naliczone odsetki między Data wydania oraz Data rozliczenia powrót. Jeśli jesteś za Metoda obliczeniowa przekazać wartość FALSE, funkcja określa naliczone odsetki między Data pierwszego oprocentowania oraz Data rozliczenia. Jeśli ty Metoda obliczeniowa nie przeszedł, Excel działa z domyślną wartością TRUE.
W angielskich wersjach programu Excel nazwa funkcji to ACCRINT
Musisz użyć parametrów jako wartości dla daty zakupu Data wydania, Data pierwszego oprocentowania oraz Data rozliczenia przekazać wartość daty programu Excel. Tekstowa wartość daty da nieprawidłowe wyniki.